一季度净亏损8.3亿元!陆金所最新发声
2024-05-10 17:16 文章来自:券商中国 收藏(0) 阅读(25559) 评论(0)
2024年4月23日,陆金所控股(NYSE:LU;06623.HK)发布了2024年第一季度财务报告。

  数据显示,2024年第一季度,公司总收入为69.64亿元,较2023年同期下降30.9%,净亏损为8.3亿元,连续第二个季度亏损。截至2024年3月末,陆金所控股净资产为928亿元,货币余额为394亿元。

一季度净利仍下滑

  2024年一季度,宏观经济运行整体回升向好,市场需求逐步恢复,但小微经营主体活力仍待加强,资产质量管控仍面临挑战。

  数据显示,2024年第一季度,陆金所控股总收入为69.64亿元,较2023年同期下降30.9%。其中贡献最大的技术平台收入下降49%,担保收入下降34.7%,净利息收入下降15%。

  对于技术平台收入下降,陆金所控股解释,一是由于新增借贷销售额及借贷余额减少导致零售信贷赋能服务费减少;二是交易量减少导致转介及其他技术平台收入减少。担保收入下降主要是由于借贷余额减少及平均费率降低。

  支出方面,由于销售及营销开支下降,以及公司通过敏捷运营和成本控制,总开支由2023年第一季度的89.64亿元減少27%至2024年同期的65.17亿元。具体而言,销售及营销开支由2023年第一季度的30.3亿元減少49.9%至2024年同期的15.18亿元,一般及行政开支減少36.2%至4.83亿元。

  综合上述因素及特别派息影响,2024年第一季度,陆金所控股实现除所得税开支利润4.47亿元,同比下降59.86%,净亏损8.3亿元。

  陆金所控股联席CEO计葵生表示,面临营收压力,但一季度仍保持税前盈利。一季度净利润亏损主要原因为特别派息导致的所得税同比增加234%,剔除所得税影响,一季度税前利润为4.5亿。

  3月21日,陆金所控股宣布董事会已批准每股美国存托股份2.42美元或每股普通股1.21美元的特别股息,估计总规模约100亿元。

  在一季度业绩发布后的业绩沟通电话会上,对于100亿元特别股息实施安排以及未来股息政策等相关问题,陆金所控股管理层表示,公司于3月21日宣布了特别股息计划,相关计划还需要在5月30日举行的年度股东大会上获得批准。公司的长期股息政策不变,约占年度净利润的20%至40%。

系列改革措施逐步落地

  受多重因素影响,2023年以来,陆金所控股营收和净利下滑明显,经营面临挑战。为应对外部环境变化,2023年陆金所控股以“优质量、优结构”为方向,落地了涉及产品组合、线下布局、队伍建设、优化风控的四大风险减量改革举措,同时推进业务模式改革。

  业绩沟通电话会上,陆金所控股董事长兼CEO赵容奭也对公司的改革进展进行了说明。他表示,2023年,公司完成了五大降低风险及多元化举措落地,包括系列组合变动和一项业务模式调整。现在,这些举措已经显现出积极效果。

  “一些关键运营指标已经得到初步改善,我们相信我们的战略举措已经为持续成功奠定了坚实的基础。”在业绩报告中,赵容奭表示。

  资产质量方面,数据显示,一季度,前期风险指标C-M3由2023年第四季度的1.2%改善为1%,贷款资产质量呈好转迹象。

  业务模式调整已经完成。赵容奭表示,公司已在2023年第三季度末完成了向100%担保模式过渡,2023年第四季度开始新增贷款全部由消费金融子公司作为表内贷款发放,或由平安普惠融资担保有限公司在100%承担风险的业务模式下提供。这一转变将对收入率产生积极影响,因为其减轻了偏高的CGI保费负担,尽管该等贷款的前期拨备意味着盈亏底线需要更长时间才能恢复 。

  财报显示,随着公司完成向100%担保模式的转型,陆金所控股的收入率由2023年第四季度的7%提升至9%。

  同时,陆金所控股多元化战略进展显著。“消费金融+小微融资”双引擎驱动下,陆金所控股旗下消费金融业务快速发展,一季度消费金融新增贷款203亿,同比增长46%,占总新增贷款的42%。4月初,陆金所控股已经完成了对平安壹账通银行的收购。对于陆金所控股来说,收购平安壹账通银行是拓展国际市场的重要一步。

  赵容奭表示,战略改革动能逐步释放,为陆金所控股长期高质量发展奠定了基础。今年将继续审慎经营,努力保持向好的发展趋势,稳健推进战略改革。