8月27日晚间，中国证监会网站发布公告，第十八届发行审核委员会2020年第126次发审委会议于当天召开，重庆银行股份有限公司（重庆银行）等6家企业首发申请全部获通过。

业内人士指出，继重庆钢铁（600105）、渝农商行（601077）之后，重庆第三家A股加H股公司有望花落重庆银行，重庆银行也将是今年第二家A股上市银行。按照招股说明书申报稿，拟发行不超过7.81亿A股，占本次发行完成后总股数的19.98% ，募集资金扣除发行费用后全部用于补充本行核心一级资本，提高资本充足率。

高层和保代圆满答辩四大问题

据了解，对重庆银行审核的发审委委员分别为周辉、姜志华、李德勇、张丰、范云、赵江平、陈天骥。 发审委会议，主要问了四大问题：

1、报告期内，发行人（即重庆银行）年度不良贷款率分别为1.35％、1.36％和1.27％。

请发行人代表：（1）说明2019年不良贷款率下降的原因，正常类和关注类贷款迁徙率较2018年下降幅度较大的合理性，两类贷款的风险级别认定是否准确；（2）说明2019年次级类贷款迁徙率大幅度上升的原因，期末金额重大的次级类贷款在以前年度的风险级别认定情况，认定是否准确；（3）说明逾期90天以内的部分贷款未划分为不良贷款的原因及合理性，相应的减值准备计提是否谨慎、合理；（4）结合发行人成都分行不良贷款率、诉讼案件涉案金额较高的情况，说明区域风险管理和内部控制制度是否健全并有效执行。请保荐代表人说明核查依据、过程，并发表明确核查意见。

2、根据申请材料，报告期内，发行人未将力帆、隆鑫等两家出险大型企业集团贷款认定为不良类贷款。目前，力帆集团下属上市公司力帆股份已进入破产重整程序。

请发行人代表：（1）说明未将力帆、隆鑫两家企业集团内的贷款划分为不良类贷款的依据是否充分，是否存在规避相关监管要求的情形，两家企业债权人委员会决议的效力，是否符合《贷款风险分类指引》等相关规定；（2）结合力帆、隆鑫两家企业集团的经营情况，说明2019年底对两家企业集团贷款的减值准备计提是否充分；（3）说明前述破产重整申请的具体影响，对力帆集团贷款的风险划分是否需要调整，贷款减值准备计提是否充分，对隆鑫集团的贷款是否面临同样的风险，相关风险揭示是否充分；（4）结合力帆、隆鑫两家企业集团最新经营情况、债务偿还或处置情况等，说明对两家企业集团公司的贷款是否存在大额减值风险，对发行人未来一期报表的具体影响，相关信息披露和风险揭示是否充分。请保荐代表人说明核查依据、过程，并发表明确核查意见。

3、报告期内，发行人进行了多次不良贷款转让。

请发行人代表说明：（1）不良贷款转让与核销相关的筛选、提请和审议程序，对应的内部控制制度及执行情况；（2）2018年不良信贷资产收益权转让的具体情况，发行人对受让方是否提供财务支持，重庆渝康同意受让前述资产收益权的原因及合理性，转让后发行人对资产收益权所涉及的基础资产的管理、回收情况；是否存在利益输送情形；（3）韩城投资、德胜集团、重庆园业和重庆轩兴等非金融资产管理公司受让发行人不良贷款的原因及合理性，发行人对受让方是否提供财务支持，前述受让方是否为发行人或主要股东的关联方；（4）前述不良贷款处置的必要性、合理性，相关交易的公允性，是否存在调节业绩或者规避各项监管指标要求的情形。请保荐代表人说明核查依据、过程，并发表明确核查意见。

4、发行人历史国有股权变动存在瑕疵，目前主要股东股权存在受限或变动风险。

请发行人代表说明：（1）历史上股权变动瑕疵的具体情况，是否存在潜在纠纷，拟采取的补救措施及其有效性；（2）无实际控制人的情况下，主要股东股权存在受限或变动风险，股权结构是否清晰、稳定，对发行人日常经营是否存在重大不确定性影响，是否构成本次发行障碍。请保荐代表人说明核查依据、过程，并发表明确核查意见。

最终，重庆银行高层和保荐代表人进行了圆满答辩，顺利通过发审委大考。

去年实现净利43亿元增13%

天眼查数据显示，重庆银行中文名称全称为重庆银行股份有限公司，法定代表人为林军。成立于1996年9月2日，注册资本312705.4805万元。注册地址在重庆市渝中区邹容路153号，办公地址在重庆市江北区永平门街6号。　　

重庆银行成立于1996年9月2日，系根据国务院《关于组建城市合作银行的通知》（国发[1995]25 号）精神，经人民银行批准，由重庆市原37家城市信用社和1 家市联社的原股东、重庆警通实业总公司等39家企业和事业单位以及重庆市财政局等10家地方财政局，共同以发起方式设立的城市商业银行，设立时的注册资本为25519万元。 重庆银行设立时名称为“重庆城市合作银行”。1998年3月31日，经中国人民银行重庆市分行批准，更名为“重庆市商业银行股份有限公司”。2007年8月1日，经中国银监会批准，更名为“重庆银行股份有限公司”。 重庆银行第一大股东为重庆市国有独资企业重庆渝富，持股比例14.96%；第二大股东为香港大新银行（2356.HK),持股比例14.66%；A股上市公司力帆股份（601777）、上汽集团（600104）和重庆路桥（600106）分别以9.43%、7.69%和5.48%的股比，位列第3、第4和第6大股东。

2013年11月，重庆银行在港交所上市，成为首家香港H股上市的内地城商行。2018年重庆银行计划回A股，申请登陆上交所。

2019年5月，证监会官网公布了重庆银行更新后的招股说明书，拟发行不超过7.81亿A股，占本次发行完成后总股数的19.98% ，募集资金扣除发行费用后全部用于补充本行核心一级资本，提高资本充足率。

2019年重庆银行实现营业收入117.91亿元，同比增长10.9%，较上年提高4.8个百分点；净利润43.21亿元，同比增长13.1%，增速继续保持同业领先。　　

截至2019年末，该行资产总额突破5000亿元，达5012.32亿元，同比增长508.63亿元，增幅11.3%。其中，贷款总额2473.49亿元，增幅16.4%。存款总额2810.49亿元，增幅9.6%，储蓄存款突破1000亿元，达到1008亿元，增幅更达25.3%。不良贷款率1.27%，同比下降0.09个百分点；贷款拨备率3.56%，同比提高0.48个百分点；拨备覆盖率279.83%，同比提高53.96个百分点。

15亿多股内资股有望流通

上游新闻.重庆商报记者了解到，重庆银行现总股本31.27054805亿股，其中内资股股东户数共3174户，持有内资股15.48033993亿股。　　

其中国有股东74户，持有 10.24,466664亿股，占总股本32.76 %，社会法人股股东122户，持有 4.63740641亿股，占总股本14.83% ，自然人股股东2977户，持有5651.0975万股，占总股本1.81%。　　

招股书显示，持股最多的前十名自然人，卢贤梅列第一，持有144.0314万股，为非本行员工，张家伦持有59.5064万股，张明国持有47.0783万股，列第二、第三位，均为非本行员工。如重庆银行本次发行7.81亿股A 股，则本次发行完成后，总股本达到39.08054805亿股。　　

2013年重庆银行H股上市，内资股为非境外上市流通股份，只能协议转让。一旦重庆银行实现A股上市，这3000多名内资股股东所持15亿多内资股，将成为有限售条件流通A股，限售期满后，将在A股市场流通，从而可以获得财富收益。

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渝企今年上市掀高潮 顺博合金28日上市

在经历今年上半年银行上市的“颗粒无收”后，银行IPO在下半年明显提速。

2020年7月以来，渤海银行登陆港交所，厦门银行也已顺利过会。

重庆银行若顺利通过，该行将是年内继7月16日厦门银行成功过会后的第二家A+H上市银行，也将是内地第15家完成A+H布局的银行。

上游新闻重庆商报记者获悉，现有19家银行IPO正在排队（包括重庆银行和厦门银行），均为城商行、农商行。 从审核进度来看，有14家处于“预披露更新”状态，而重庆三峡银行也在冲刺A股上市，拟登陆深交所中小板，拟首发不超过18.58亿股，占发行后总股本的比例不超过25%（含25%），且不低于本次发行并上市后总股本的10%。发行所募集资金扣除发行费用后，应全部用于补充重庆三峡银行的核心一级资本。目前进度处于“已反馈”状态。

今年以来，渝企上市又出现热潮，国企三峰环境成功上交所上市，“再生铝大王”顺博合金完成招股，8月28日将在深市中小板上市，成为重庆今年第二家新股，“卫生巾第一股”百亚股份也通过了证监会发审会；加上重庆银行此次回归A股，这样，预计今年重庆将有4家以上企业实现上市。

上游新闻.重庆商报首席记者 刘勇 实习生 杨爽