【高端访谈银行助实体】深化科技金融特色 推动“武汉模式”升级——访汉口银行董事长陈新民
2023-06-25 12:44 文章来自:新华财经 收藏(0) 阅读(23317) 评论(0)
编者按:党的二十大报告提出,坚持把发展经济的着力点放在实体经济上。服务实体经济是金融机构的天职和宗旨,也是银行业金融机构的“本源”。围绕银行全力支持经济运行整体好转,新华财经《高端访谈》推出系列报道,深入访谈银行家,搭建思想交流平台,展现金融与实体经济共融共生、共同发展的双赢格局。

  新华财经武汉6月25日电(记者郑璐、吴丛司)今年以来,为进一步增强科技金融服务能力,扛牢“武汉具有全国影响力科技创新中心”建设责任,汉口银行多渠道、多维度发力,不断深化科技金融创新服务举措,优化金融资源布局,推动“武汉模式”升级。

  截至4月末,汉口银行服务科技型客户超4600家,累计投放信贷资金超过2300亿元,累计助力146家科创企业登陆主板、新三板、科创板等资本市场。

  在汉口银行董事长陈新民看来,科技金融是践行新发展理念的最佳行动,也是商业银行实现经营转型、高质量发展、更好服务实体经济的重要路径。

  定位科教大省成就“武汉模式”

  湖北是科教大省,科教优势是最大的“富矿”。2022年,武汉获批建设具有全国影响力的科技创新中心,成为国家批准建设的第五个科技创新中心。

  作为本土银行,自2009年起汉口银行就将科技金融定位为全行最重要的特色业务,把金融服务湖北科技强省建设、服务武汉科技创新中心建设作为首要任务,以打造中国“硅谷银行”为愿景,不断创新探索科技金融业务,在品牌打造、创新规划、体制机制、产品体系、实践经验等方面形成了科学可复制的“武汉模式”。

  “科技是第一生产力,金融是第一推动力,只有‘两力’相加才能形成第一竞争力,这是我们做科技金融的最大体会。”陈新民告诉记者。

  为了打造“武汉模式”,汉口银行制定科技金融“百千万工程”行动计划,努力实现服务科技企业达到一万家,授信服务科技企业达到一千家,支持上市科技企业达到一百家。

  围绕行动目标,汉口银行在光谷设立全国首个持牌经营的科技金融专营机构,打造了全国首个“1+N”一站式科技金融服务平台,实现债权融资、股权融资、财务顾问、私人银行相结合的四条流水线。同时,形成支撑科技金融服务的准入、风控、先行先试等“九项单独”机制,推出“投融通”等30余项金融创新产品,还在银行业率先探索投贷联动等金融服务新模式。

  多年来,汉口银行在科技金融上取得了一系列成效:服务科技企业近4400家,累计投放表内外信贷资金超过2300亿元,解决了不少科技中小企业的融资难题,近三年还支持了兴图新科中科通达四方光电康圣环球华康医疗等16家科技企业登陆资本市场。

  多维创新发力重塑传统金融

  今年4月,汉口银行服务科技创新战略合作签约暨科技金融服务中心迁址揭牌仪式在光谷金融中心举行。汉口银行与武汉市科学技术局签署共同推进武汉科创中心建设战略合作协议,与武汉市市场监督管理局(武汉市知识产权局)签署知识产权金融战略合作协议,与武汉东湖高新区管委会金融工作局签署服务东湖高新区科创金融改革创新合作协议,携手共促创新链、产业链、资金链、人才链的深度融合,实现科技、产业、金融良性循环。同时,“1+N”科技金融线上服务平台,和科企贷、政融e、301助业贷等特色创新产品也一并发布。

  “这是汉口银行深化科技金融的里程碑、新起点。”陈新民说。

  近年来,汉口银行不断引入合作伙伴,深化“科技引领”战略,推出一揽子创新产品,通过多维发力,重塑传统金融。以创新线上标准化产品为目标,提升批量化融资服务能力,在原有“人才贷”“上市贷”“创新积分贷”“文创贷”“投联贷”等二十多款产品库的基础上,今年又陆续创新推出了多款线上标准化产品,进一步提升了对科创企业全生命周期的金融服务能力。

  “如最高额度300万元的线上产品‘科企贷’,在同业中首次引入知识产权数据、所得税数据,具有申请快、服务优、办理易、利率低等四大特色。”陈新民认为,科技金融产品的创新迭出将持续为武汉科技创新中心的建设提供金融动力。

  升级服务两圈助力科创落地

  “科技金融不仅要做好‘前面一公里’的服务,在种子期、初创期给予科创企业融资融智,还要做好‘最后一公里’科研成果转化的金融服务。”陈新民对记者说。

  今年,汉口银行出台了《服务武汉具有全国影响力的科技创新中心建设实施方案》,全面提升以“服务科技企业发展、服务科技人才发展、服务科技成果转化”为核心的科技金融服务水平,加快构建产品、渠道、客户、行研、风控、队伍等六大体系,打造“武汉模式”升级版。

  谈到具体路径,陈新民表示,未来汉口银行将致力于做好科技金融两个生态圈的服务。

  第一个是科研成果转化生态圈。从产品研发到成果的转换,再到应用,汉口银行深化与国家知识产权运营公共服务平台、湖北省专利投融资综合服务平台的合作,打通高校-科研院所-企业间技术培育与转化链条,实现科技成果“研发-转换-应用”全周期服务,帮助科技成果切实落地。

  “帮助科技企业转化科研成果,产生的社会效益远远大于自身效益。”陈新民亲自服务过很多科技企业,谈到它们如数家珍。例如,汉口银行支持了七年的波睿达生物科技有限公司,致力于治疗艾滋病和白血病的相关生物技术研究等。再如,汉口银行发放第一笔科技金融贷款对象——武汉璟泓万方堂科技公司,是武汉生物城第一家登陆新三板的公司,其研发的提前发现脑梗的产品,可以减小脑梗危害,填补了国内多项空白。

  第二个是人才服务生态圈。以科技人才为核心,聚焦人才自身的科研攻关实力,如专利持有量、核心期刊发文量、参与的重大科研攻关项目、核心研发团队贡献以及国家省市的人才类别等指标,汉口银行配套提供相应的金融产品服务与资源,充分激发科技人才的创新动力和对科技的贡献力。

  “相比私人银行的高净值的客户,这些高精尖科技人才更渴望金融的支持,这不仅会颠覆银行传统的审贷标准,改变人们对银行‘嫌贫爱富’的看法,也会真正支持培育一批在科技领域取得成绩并有明显创新潜力的人才。”在陈新民看来,这也是他们做科技金融的意义之一。