IFTNews：KYC（意为 Know your customer.了解您的客户）。容易吗？它究竟意味着什么呢？显然，这不是为了与家人交朋友，带他们去吃饭或做什么事。KYC要做的不仅仅是让他们上传一张有身份证的自拍照。

KYC规则是指了解客户(know-your-customer, KYC)规则 。金融机构如不能清晰识别客户身份，便更不愿贷款给客户，阻碍金融普惠，是国际社会努力实现金融诚信和金融普惠不可或缺的。

随着金融科技和加密货币行业继续增长的步伐，打击金融犯罪和防止洗钱的需求也在增加。

公司有法律或道义上的义务以确保他们的客户不涉及非法交易。他们的客户是好是坏?他们认可吗?他们是哪些蛛丝马迹吗?他们有任何政治层面的曝光吗?所有这些问题都涉及大量难以理解的数据。

传统的KYC / AML实践涉及极其冗长的手动过程，这些过程不仅低效、昂贵且容易出现人为错误，且非常耗时。想象一下，在加密交易的世界中，被告知您的申请将在两周或更长时间内得到审核和批准？这根本不可行。

那么，那些想要快速扩张的企业，如何在不需要筛选数以百万计的用户和他们各自的纸质记录的情况下，尽可能多地吸引客户呢?

KYC使用自动化

一段时间以来，公司一直在利用大数据，KYC / AML的过程变得越来越快，越来越高效。例如，依赖于机器学习和人工智能，可以实时向客户（银行、政府、加密货币交易所）提供重要信息。这意味着他们可以迅速地搭载客户。

通过机器学习，他们可以即时识别客户的趋势和模式。只需通过分析公司或政府网站来确定个人的背景，公司就可以建立可靠的个人资料。

不同的风险等级

对于加密交换，可能已经足以知道您没有与贩毒者或性犯罪者打交道。但是先进的工具可以远远超越传统研究，以创造整个画面。比如说，例如，客户没有受到制裁并且没有犯罪记录，但他们确实出现在新闻中，因为不当行为，可能是针对轻微的犯罪或干扰。

在桌子上跳舞的足球迷，对一个拿着ICO的公司来说，是一种小小的职业。但是对于一个政治候选人或企业来说，这种预先的信息是至关重要的。

因此，对风险水平进行分类也是至关重要的，这样交易所和银行等公司就不会不必要地将资金留在桌面上。比如说，第一级可能预示着高风险，第4级是低风险。

也许您的公司政策允许您处理3-4级或3-2级的风险。数据中的这类细节可以让公司尽可能快地扩张和上市——而不会错误地标记，错误地禁止客户，并将其发送到竞争对手。