IFTNews.CN区块链特别报道：欺诈 - 以及缺乏透明度使其成为世界各地企业日益严重的问题，也是企业运营中遇到的十大风险之一。但是一项名为区块链的尖端技术可以提供这些企业正在寻找的防欺诈功能。

区块链是分散式的，可防止篡改的共享分类帐。它允许经过验证的贡献者在安全性丰富的环境中存储，查看和共享数字信息，这有助于增强业务关系中的信任、问责制和透明度。为了利用这些好处，可以利用区块链技术来防止诸如金融、身份管理和供应链等行业的欺诈行为。

防止财务欺诈

有许多因素会使金融交易复杂化：需要抵押品、结算所需的时间、货币面值的差异、第三方调解等等。多步骤流程，尤其是那些需要人际互动的流程，是欺诈者的主要目标。通过区块链，信息可以实时共享，而分类账只有在各方同意后才能更新。这可以减少实施欺诈的时间、成本和机会。随着完成时间的减少，就不太可能不会被支付。

智利圣地亚哥交易所计划在全国金融领域引入区块链技术。拉丁美洲证券市场将使用区块链帮助减少证券借贷卖空系统中的错误，可能的欺诈和交易处理时间。

银行对银行的金融交易也容易受到银行卡和移动支付的欺诈性攻击。

防止身份欺诈

去年，身份盗用和欺诈成本使消费者损失了160亿美元。在线欺诈的威胁促使许多信用卡公司和金融机构在发生潜在欺诈交易时提醒消费者。但是，这并未阻止犯罪分子窃取身份信息并未经许可使用它。事实上，在IBM商学院全球研究中进行调查的银行中，只有16％的受访者表示他们可以检测到欺诈行为。

如果一个人的数字身份能够以防止其被篡改或以未经批准的方式使用的方式获得保护，该怎么办？区块链可以使这成为可能。如果识别信息放置在经过许可的区块链框架中，授权方将可以访问一个版本的事实，只有已知的参与者才能验证事务并确保记录有效。

在加拿大，SecureKey Technologies正在研究基于区块链的新型数字身份管理和属性共享网络。该网络将允许个人消费者控制他们共享的信息，同时组织可以高效地验证客户的身份并安排新的服务。通过减少冗余验证过程和执行它们所需的文书工作量，犯罪分子可以利用的漏洞更少。

发掘数字身份网络的区块链。

防止供应链中的欺诈行为

虽然与金融机构有关的欺诈往往会引起媒体更多的关注，但供应链中的欺诈行为即便不是更大的问题，也同样是一个问题。由于供应链非常复杂，并且通常涉及许多人员和活动部件，因此存在很多可能造成欺诈并且未被发现的漏洞。

区块链可以通过提高透明度和改进产品的可追溯性来帮助减少甚至防止供应链中的欺诈行为。操作区块链非常困难，区块链是一个不可变的记录，只能通过网络参与者之间的共识进行更新和验证。而且，如果产品在区块链上数字化，则可以轻松追溯到其来源，因为信息位于共享的分布式分类帐上。

Everledger一直在使用区块链追踪诸如钻石这些奢侈品的出处。通过与钻石的无数属性相关联的铭刻序列号（记录在区块链中），Everledger帮助银行、保险公司，开放市场和消费者确保石材的真实性，并通过有信誉的方式获得。

传统的纸张追踪和手动检测系统会使供应链容易出现不准确的情况，当产品为食物时这可能是致命的。作为替代，沃尔玛一直在探索如何使用区块链来改善食品的可追溯性，真实性和安全性。在最近的年度投资者会议上，沃尔玛食品安全副总裁Frank Yiannas透露了区块链如何能够在2.2秒内调出产品的跟踪信息 - 这一过程历时约七天。能够如此快速地访问数据有助于减少食品欺诈行为，如替代和虚假陈述，以及在发现污染时缩短响应时间。

区块链可以消除所有欺诈吗？

不，区块链并不能消除所有类型的欺诈行为。即使是区块链，盗窃仍然会发生。然而，这些盗窃行为很大程度上是因为尝试在区块链上分层服务，而不是因为核心技术。尽管区块链网络建立在分散控制的基础上，但是基础设施可能会让漏洞遭受篡改和未经授权的访问。这就是为什么企业使用专为商业设计的区块链，正确的基础设施和正确的服务，这一点非常重要。

作者：Ross Mauri