美国金融犯罪执法网络每月收到1500个虚拟货币投诉
2018-08-14 18:01 文章来自:IFTNews 收藏(0) 阅读(1128) 评论(0)

IFTNews:美国金融犯罪执法网络(FinCEN)现在每月收到超过1500份可疑活动报告,涉及比特币等加密货币。

这些数据是FinCEN董事肯尼斯•布兰科(Kenneth Blanco)在就该机构对分散数字资产和虚拟货币的看法发表讲话时公布的。美国财政部在2018年芝加哥肯特区块(法律)技术会议上表示,FinCEN现在定期收到来自虚拟货币领域的货币服务企业的报告。他承认,这些企业开发出了用加密货币识别邪恶活动的新技术,并相信这种做法最终会培养出大量的坏人,推动整个创新。

 FinCEN的规则适用于所有涉及货币传递的交易——包括接受和传递代替货币的价值,包括虚拟货币,”他澄清道。“我们的法规涵盖了双方交换法定货币和可兑换虚拟货币的交易,也包括从一种虚拟货币到另一种虚拟货币的交易。”

这些规定参考了FinCEN 20133月针对加密货币业务(包括加密匿名服务)的指导方针,这些业务必须遵守《1970年银行保密法》(BSA)的“反洗钱/CFT”要求。

Blanco补充说,FinCEN的规定不仅适用于该国境内的虚拟货币业务,也适用于那些“只要(他们)在美国境内进行整体或大部分业务”的离岸业务。FinCEN因未能遵守监管政策和程序,并最终为网络罪犯提供金融交易便利而对英国加密货币交易所处以1.1亿美元的罚款。BTC-e的运营者Alexander Vinnika也被处以1200万美元的罚款。

布兰科的讲话也提醒了那些完全忽视“反洗钱”合规的企业,无论是交易所还是ATM服务。管理员说,他们(加密企业)在收到FinCEN的通知之前不会实现一个健壮的“反洗钱”合规框架。

“我们惊讶地看到,金融机构只有在接到通知后,才会设立足够数量的合规人员,并采取适当措施,以满足监管要求。”

布兰科敦促虚拟货币企业将其监管解释为促进本国和全体公民安全的借口。他的结论是:

FinCEN将积极追究那些不认真履行美国法律义务的个人和公司,无论是针对受害者,还是帮助那些有责任的人。”