英国金融监管机构就加密货币风险向银行发出信函
2018-06-12 16:11 文章来自:IFTNews 收藏(0) 阅读(1899) 评论(0)

IFTNews:英国美国金融市场行为监管局(FCA)已致函银行首席执行官,询问他们在处理加密货币时可能面临的风险。

作为英国约5.8万家金融服务公司和金融市场的监管者此前,FCA曾就投资于加密货币的风险发出过正式警告。

在这一最新警告中,FCA特别针对银行,并敦促对客户和客户活动进行更严格的审查,如果他们被认为是在处理该机构所称的“密码资产”。

对于以加密货币向消费者提供服务的银行客户,降低金融犯罪风险的适当措施包括:“对客户业务中的关键个人进行尽职调查”和“确保现有的金融犯罪框架充分反映公司参与的与密码相关的活动”。

虽然FCA承认并非所有持有或交易加密货币的企业和个人都具有相同的风险程度,但FCA确实指出了一些“高风险”指标。其中包括一个使用国家支持的加密货币的客户,“这是为逃避国际金融制裁而设计的”——大概是一个暗示,交易委内瑞拉的petro代币将使你的账户关闭。

另一个被提及的危险信号包括被认为向象征性销售或首次发行硬币(ICOs)发送巨额款项的零售客户。根据FCA的信,这些客户面临着“更高”的投资欺诈风险。

它继续说,并非所有使用加密货币的动机都是犯罪的,但考虑到“潜在的匿名性和在国家之间转移资金的能力”,FCA预计金融公司在处理涉及加密货币的案件时将会“特别小心”。