资本市场的区块链终于迎来曝光
2018-05-17 23:19 文章来自:IFTNews 收藏(0) 阅读(1834) 评论(0)

IFTNews区块链快讯:到目前为止,对于为资本市场构建区块链解决方案的公司来说,如果最小可行产品(MVPs)是难以捉摸的,那么2018年共识标志着这一说法的显著变化。

这周在纽约举行的会议上,少数人甚至有足够的信心为生产提供坚实的时间表。对于那些厌倦了“蓝天”谈话的人来说,听到大规模的金融基础设施项目的公开和坦率的讨论是令人耳目一新的,可以期待看到的事情开始的时候。

数字资产业务发展主管克里斯•彻奇(Chris Church)表示:“我们正开始以协商一致的方式看到,金融服务正在以实际的时间表将这项技术投入生产。”

“我认为这是这个行业非常重要的证据。”

事实上,由摩根大通(JP Morgan)前高管Blythe Masters创立的区块链初创企业DA,在对澳大利亚证券交易所(ASX)清算所电子分录系统(国际象棋)的全面改革中取得了进展。

ASX强调这项事业的严肃性,最近制作了一份长达87页的进度报告。推出的目标是2020年底或2021年初。

“很多人都在谈论炒作和现实,”丘奇说。但在去年年底ASX的承诺下,用DA的技术取代CHESS,“我们现在有证据表明,具有系统重要性、高度监管的国家市场基础设施已经决定采用这种技术,将其投入到市场的生产中。”

丘奇强调说,这个项目不是简单的“添加一些东西”,而是把一大块CHESS系统替换掉。

展望未来,Church说,DA正在与其他一些金融市场基础设施提供商合作,包括欧洲、北美和亚太三个主要地区的交易所集团。

虽然他不会指名道姓,但丘奇指出,这些谈话并不是要做更多的概念验证。

“科学实验不是我们感兴趣的,”他说。

但DA并不是唯一一家最终在金融市场的轨道上找到了DLT的公司。

例如,DTCC贸易信息仓库的重组是区块链项目中最引人注目的金融基础设施之一。DTCC首席技术架构师罗伯特•帕拉特尼克(Robert Palatnick)证实,预计在本季度末,编码将完成; 接下来要采取的措施直到年底,是一个复杂的集成,测试和数据迁移过程。

Palatnick:“这很令人兴奋,但我们现在正在杂草中学习新的有趣的东西,在我们进步的过程中使用这种新生的技术。”

他接着解释说,改成区块链并不是“开关的神奇翻转”。它涉及到所有当前在遗留系统中的数据迁移到区块链,然后才可以进行任何活动。

对于那些不熟悉资本市场摇摇欲坠的管道的人来说,这样一个项目的艰巨性可能并不明显。

Palatnick说:“例如,如果没有遗留系统,就很难解释如何连接到遗留系统。”“我们没有任何与区块链相比的基准,所以尽管这是一个未知的领域,我们仍然对我们的进展感到满意。”

在今年第三季度,DTCC预计用户的接受度和迁移过程将正式开始,预计将在明年第一季度上线。

帕拉特尼克说:“我们很高兴能满足这个计划。”

在第一个阶段,在DTCC的环境中运行分类节点。因此,在了解管理这些节点的整个挑战之前,企业不会在第一个实例中运行节点本身。

在第一阶段完成时,DTCC将在内部为每一个它所知道的公司建立一个节点,再加上一些通用节点,这些节点将负责支持那些不希望支持自己的节点的公司的事务和处理。

对于这个项目,DTCC采取了多供应商的方法。以太坊为灵感的初创公司Axoni提供这项技术,IBM帮助管理项目,R3提供有关选择正确数据模型等领域的最佳实践指导。

“改变整个行业”

同时,在欧洲,涉及卢森堡证券交易所和越来越多的买方公司的区块链项目现在计划于2019年1月上线。专业服务公司毕马威选择了清算和交易所交易基金(ETF)卢森堡交易所作为区块链的使用案例 - 事实证明,这是一笔非常大的交易。

卢森堡是美国以外最大的基金管理中心,其管辖范围内拥有价值数万亿美元的资产。

“这不仅仅是要改变卢森堡的交易所,而是要改变整个行业,”毕马威(KPMG)负责咨询银行业务的常务董事埃蒙•马奎尔(Eamonn Maguire)表示。“如果你愿意的话,在欧洲的资金交易的主要网络点是卢森堡。”

Maguire解释了这一变化的动力,指出在欧盟第二市场的金融基础设施指令(MiFID II)中,对资金分配的佣金将会终止。对收入的打击意味着必须在某个地方削减成本。

作为回应的一部分,卢森堡正在采用一种新的“金融科技”方法,利用应用程序和移动设备直接面向消费者。

但Maguire说,将这一前端改造与后办公室的区块链结合起来,将意味着该交易所的成本约减少60%。

这个由毕马威牵头的项目包括巴黎银行(BNP Paribas)、法国农业信贷银行(Credit Agricole)等银行以及400多家资产管理公司。使用的技术是基于ethereum的Quorum,这个流行的开源项目由JP摩根运营。

毕马威(KPMG)发现,在这种私人部署中,Quorum的吞吐量达到每秒800笔,这需要提高产量,尤其是考虑到卢森堡的直接面向消费者的融资模式。

马奎尔为这个项目的规模感到自豪,该项目最初是毕马威内部的一种车库理念。他的结论是:

“有不同的策略。有时人们会去做一些更容易或更小的事情——但我们不是这样做的。